5 manieren om uw kinderen te betrekken bij uw vermogensplanning

5 manieren om uw kinderen te betrekken bij uw vermogensplanning

Erfenis is voor veel gezinnen een ingewikkeld vraagstuk. Een van mijn klanten was dankbaar voor het geld van zijn overgrootvader, maar begreep niet waarom hij moest wachten terwijl hij het geld eerder had kunnen gebruiken. Hij kende die kant van de familie ook niet, dus de hele zaak maakte hem ongemakkelijk.

Toen ik aan zijn opmerkingen dacht, kon ik zijn punt begrijpen en me inleven. Dit is nog een reden waarom erfenis, of het nu geld is of een familiebedrijf, zelden voorbij de tweede generatie gaat. De verhalen van de familie, de waarden, wat er gebeurde om het geld te verkrijgen, en het doel van de erfenis gaan verloren omdat er geen tijd werd genomen om te plannen of te communiceren. In mijn 24 jaar dat ik klanten en families help, heb ik de ongelukkige verspilling en het gebrek aan richting gezien wanneer geërfd familievermogen zich voordoet. Maar, het hoeft niet zo te zijn. Ik heb ontdekt dat een paar gerichte onderwerpen een gezin kunnen leiden en verwarring kunnen voorkomen.

1. Bespreek familiegeschiedenis

Zoals je hebt gelezen over de situatie van mijn cliënt, is familiegeschiedenis belangrijk. Het doel is om verwarring voor uw gezin te voorkomen bij het bepalen van uw vermogen en erfenis. De meeste kinderen en kleinkinderen zijn geïnteresseerd in de oorsprong van hun familie, en dit omvat carrières en eventuele erfenisplanning. De oorsprong van de erfenis, samen met verhalen over hard werken en opoffering, moedigt toekomstige generaties doorgaans aan om het meer te waarderen. Een van de beste manieren om het gesprek te beginnen, is door tijdens een familiebijeenkomst een paar eenvoudige vragen te beantwoorden. Dit moet een leuke, ontspannende tijd zijn voor uw kinderen en kleinkinderen om te luisteren en vragen te stellen. U kunt dit beter nu bespreken dan nadat u bent overleden.

Pro-tip

Drie belangrijke vragen om te stellen:

1. Bent u van plan een erfenis na te laten?

2. Wat is uw redenering achter uw legacy-plan?

3. Waarom bespreek je het nu?

2. Leg je wensen uit

De beste manier om uw wensen met uw familie te bespreken, is door uw waarden en de missie en het doel van het geld dat u heeft geërfd te delen. Schilder vervolgens een visie voor het gezin. Uw familie kan in de war zijn over uw beslissingen, dus neem de tijd om naar hun zorgen te luisteren. Vermijd confronterende taal, maar laat ze hun vragen uiten. Als je niet begrijpt wat ze vragen, laat ze dan hun vraag verduidelijken. Reageer niet op een van de vragen, ongeacht hoe u zich voelt. Onthoud dat ze ook recht hebben op hun meningen en gevoelens.

Pro-tip

Maak een lijst van de belangrijkste problemen die u mondeling met uw gezin wilt bespreken. Je wilt niet dat ze horen dat je wensen door een vreemde worden voorgelezen in je testament! Uw familie moet weten wat uw financiële wensen, gezondheidsrichtlijnen, woonsituaties, begrafeniswensen zijn en waar u al uw belangrijke documenten kunt vinden.

3. Laat ze je documentatie zien

Waar u uw informatie bewaart, is net zo belangrijk als uw vermogen. Ik kan je vertellen dat door het verlies van twee ouders in korte tijd, het cruciaal was om te begrijpen waar al hun essentiële documenten zich bevonden. U wilt er zeker van zijn dat uw familie de naam en het nummer van uw estate planner, de naam en het nummer van uw financieel adviseur, uw bankrekeninggegevens, eventuele pensioengegevens, de akte of notitie op uw huis, de executeur van de nalatenschap, uw wettelijke naam kent , en uw burgerservicenummer. Zorg ervoor dat u alle financiële documenten en planningsnotities op een veilige locatie bewaart waar alleen u of een geautoriseerd persoon toegang toe heeft.

4. Zoek professionele hulp

Je hebt altijd estate planners en financieel adviseurs nodig, de sleutel is wanneer je ze moet inschakelen. Soms zijn ze een geweldige derde partij die iedereen kan begeleiden. Ik heb verschillende vergaderingen gehad om naar de doelen van elke partij te luisteren en ik kan iedereen bij elkaar brengen zonder vooringenomenheid in de familie. Het gaf de familie de kans om een ​​luisterend oor te hebben. De sleutel is om voorstanders of experts binnen te halen die goede luisteraars zijn. U wilt geen financiële adviseurs of boedeladvocaten uitnodigen omdat u denkt dat u dat zou moeten doen, of omdat iemand u heeft gezegd ze erbij te betrekken. Je moet ze aan het gesprek toevoegen als je denkt dat ze het proces vooruit kunnen helpen.

5. Betrek schoonouders

Dit zet je misschien aan het denken, je maakt een grapje, toch? Ik ben niet. Schoonouders kunnen daarbij erg behulpzaam zijn. Ze kunnen feedback geven op basis van hun eigen ervaringen of kunnen aanvullende informatie aan het gesprek toevoegen waarvan u misschien niet op de hoogte bent. De vraag die u zich moet stellen is, delen die schoonouders uw familiewaarden? Wil je hun mening of feedback? Alleen jij kunt die vragen beantwoorden.

Ik wil u nog een laatste vraag stellen: wat is het doel van erfenis in uw familie? Iedereen zal een ander antwoord hebben, maar binnen die verschillen ligt het antwoord op één overeenkomst. Die antwoorden zullen duidelijkheid en doel bieden en u naar een plan leiden dat door uw familie kan worden geaccepteerd, terwijl uw wensen intact blijven.

Blijf op de hoogte van al onze pensioentips:

Leave a Reply

Your email address will not be published.