Hoe Untapped Global van plan is om het inkomstenfinancieringsmodel naar Afrikaanse startups te brengen – TechCrunch

In de ontwikkelde wereld kan bijna iedereen financiering krijgen voor bijvoorbeeld een autolease. Maar in een opkomende economie als Zuid-Afrika zijn de enige mensen die auto’s bezitten of zelfs een autolease kunnen krijgen, de mensen die al iets te verzekeren hebben, of een loonstrookje om af te werken. Als gevolg hiervan hebben kleine bedrijven, vooral in Afrika, een financieringstekort van $ 5,2 biljoen, aldus de Wereldbank.

Untapped Global wilde deze situatie heroverwegen door kleine bedrijven toe te staan ​​hun lopende inkomsten als onderpand te gebruiken en dat mogelijk te maken door hun activa te kunnen volgen. Als een Afrikaanse ondernemer bijvoorbeeld een waterbehandelingssysteem voor een nieuw bedrijf wil kopen, kan hij dat normaal gesproken niet betalen. In plaats daarvan zouden ze het Untapped-platform als onderpand kunnen gebruiken om een ​​machine te krijgen, en Untapped zou een deel van de opbrengst van het water dat ze verkopen op zich nemen. Dus nu kunnen ze een bedrijf starten en inkomsten gaan verdienen zonder het traditionele leaseproces van een machine te doorlopen.

Untapped heeft nu de openbare bèta van zijn platform gelanceerd, die realtime gegevens gebruikt om de activa en inkomsten te volgen van de ondernemers die zijn platform gebruiken. Het idee is om transparantie te bieden aan internationale investeerders die Afrika en andere opkomende markten willen aanboren. Gefinancierd door een pre-seed-ronde van $ 10,3 miljoen USD aan schulden en aandelen die in maart werd afgesloten, gebruikt dit platform een ​​model genaamd ‘Smart Asset Financing’. Hierdoor kan het inkomstengenererende activa financieren voor ondernemers en kmo’s in opkomende markten. Het doet dit door gebruik te maken van IoT van assets zoals het netwerk van motorfietsen in een vloot of, laten we zeggen, een Wifi-verbonden ‘slim’ irrigatiesysteem.

Het model beoordeelt dus het risico van een investering om het rendement voor beleggers veilig te stellen.

Het heeft nu activa gefinancierd voor meer dan 5.000 ondernemers die werken in sectoren zoals schoon water, zonne-energie, e-mobiliteit en inclusieve fintech. Het bedrijf beweert een jaarlijkse omzet van $ 2,5 miljoen te hebben.

Jim Chu, CEO en oprichter van Untapped Global, zegt dat Untapped profiteert van de digitaliseringsgolf die in Afrika en andere opkomende markten plaatsvindt, waardoor dit model nu mogelijk is.

Jim Chu, Untapped Global

“We hebben Untapped gecreëerd om kapitaal te krijgen voor ondernemers in markten die vaak worden uitgesloten van financieringsmogelijkheden, terwijl we tegelijkertijd transparantie voor investeerders waarborgen… Onze gegevens hebben aangetoond dat voor elke geïnvesteerde $ 1 meer dan $ 3 aan waarde wordt gecreëerd in lokale economieën”, zei hij. in een verklaring.

Het is opwindend (voor de planeet) dat de meeste van Untapped Global’s portfoliobedrijven oplossingen voor klimaatactie bouwen, waaronder zonne-irrigatieboerderijen, elektrische mobiliteitsbedrijven en schoonwatersystemen.

Chu zegt dat het slechts $ 300 kost om in deze ondernemers te investeren en dat er geen maandelijkse kosten zijn, omdat het platform realtime gegevens toont over de impact en activiteit van de investeringen.

Chu zegt dat hij ongeveer 12 jaar geleden begon te beleggen in opkomende markten, waarbij hij investeerde in meer dan 80 bedrijven in heel Afrika, voornamelijk als aandeleninvesteerder: “Maar ik kwam steeds deals tegen die waren als ‘Wauw, dit is een geweldig bedrijf, geweldige cashflows, maar ik zou nooit in dit bedrijf investeren omdat er geen exits en andere redenen waren. Investeren in aandelen zou ook een last zijn voor de ondernemers.”

Dus begon hij op inkomsten gebaseerde financiering te doen, waarbij hij een percentage van de inkomsten in de toekomst nam. Maar toen kwam hij bedrijven tegen die in wezen technisch ondersteunde bedrijven waren die hadden ontdekt dat hun klanten een soort van ingebedde financiering in hun product nodig hadden. De meeste van deze bedrijven waren hardwarebedrijven die motorfietsen, auto’s of iets dergelijks gebruikten. Maar dit werden in snel tempo ook slimme auto’s, slimme motorfietsen, slimme wifi-systemen, slimme irrigatiesystemen, noem maar op, en het gebruik van IoT.

Als gevolg daarvan kwam Chu op inkomstengebaseerde financiering: “We nemen alle gegevens van uw bedrijfsmiddelen en gebruiken dat als een manier om te beheren hoe uw bedrijf ervoor staat. Vergeet in feite de hele gebruikelijke manier van due diligence en risicobeheer die bank doorgaans wil, zoals balansen enz. In plaats daarvan zouden we kijken naar, nou ja, hoeveel gaat een motorfiets verdienen in de loop van zijn leven? En hoeveel zal het verdienen in de loop van het jaar? Kunnen we die motor in een jaar afbetalen? En dus hebben we dit model gemaakt.”

Het platform is nu toegankelijk voor geaccrediteerde beleggers en zal eind 2022 beschikbaar zijn voor particuliere beleggers.

Hier is een video-uitleg:

Leave a Reply

Your email address will not be published.